Политика KYC: санкции и политический мониторинг

Политика KYC: санкции и политический мониторинг

Предотвращение расхищения средств коррумпированными политиками и их окружением из легальных финансовых структур выступает жизненно важной задачей эффективной политики KYC (Know Your Customer). Компаниям необходимо проводить детальную проверку видных политических...
Инвестирование в AML-технологии: создание корпоративных систем

Инвестирование в AML-технологии: создание корпоративных систем

Инвестирование в технологии, как правило, не гарантирует мгновенного возврата вложенных средств. Существуют затраты, связанные с интеграцией новых информационных элементов, перестройкой процедур и созданием оптимизированных сценариев, что требует времени и...
AML комплаенс: управление человеческим фактором

AML комплаенс: управление человеческим фактором

Затраты на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) продолжают возрастать. Результаты недавнего исследования показали, что стоимость соответствия регуляторным нормам для американских и канадских компаний составила 31,5 млрд. дол. в текущем году. Т.е....
Корпоративное мошенничество: превентивные меры

Корпоративное мошенничество: превентивные меры

Исследование экономической преступности и мошенничества PWC в 2018 году показало неутешительные результаты: 49% корпораций заявили, что стали жертвами мошенничества. За последние несколько лет число зарегистрированных экономических преступлений существенно возросло,...
Комплаенс AML программа: столпы защиты

Комплаенс AML программа: столпы защиты

В течение многих лет программы соответствия AML (Anty Money Laundering) традиционно строились на четырех всемирно известных принципах, а именно: разработка внутренних политик, процедуры и средства контроля, назначение сотрудника AML (BSA – Board of Supreme Audit),...
Сетевой надзор: мониторинг транзакций

Сетевой надзор: мониторинг транзакций

Как правило, компании полагаются на детерминированные правила для выявления подозрительных транзакций в рамках своих программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF). Когда транзакция попадает в «черный» список, инициируется процедура для...
Борьба с коррупцией: оценка рисков

Борьба с коррупцией: оценка рисков

Тенденция к широкому международному сотрудничеству между регулирующими инстанциями, а также расширенное понимание категории взяточничества, создают предпосылки для пересмотра методов борьбы с коррупционным риском. Комбинация корпоративных штрафов и повышение уровня...
Правила бенефициарного владения: повышаем уровень прозрачности

Правила бенефициарного владения: повышаем уровень прозрачности

Обращение к стратегии «знай своего клиента» (KYC), борьба с отмыванием денег (AML), принципы бенефициарного владения, а также законодательство о финансовых преступлениях акцентируют внимание на своевременной и обязательной проверке партнеров компании. В последнее...
Риск-аппетиты компании в области AML

Риск-аппетиты компании в области AML

Персонал и отдел внутреннего аудита, отвечающие за оценку эффективности мер против отмывания денег и борьбу с коррупцией, должны оценивать четкость формулирования риск-аппетитов компании со стороны руководства и членов правления. Оценку риска финансовых преступлений,...
AML: тренды 2019 года

AML: тренды 2019 года

В 2018 году финансовая индустрия пережила серьезные изменения в правилах и санкциях, введение новых законов и крупные скандалы с Nova Ljubljanska Banka, Credit Suisse и Danske Bank [1]. Многие из них были связаны с нарушением законов по борьбе с отмыванием денег, а...
Корпоративные внутренние расследования: выбираем подход

Корпоративные внутренние расследования: выбираем подход

Проблематика внутренних расследований, направленных на выявление неправомерных действий и последствий проступка, не теряет своей актуальности. Такие процедуры часто затрагивают целые сектора экономики, выливаясь в дорогостоящие и трудоемкие процессы независимо от их...
Аудит деятельности компаний на предмет коррупционной составляющей

Аудит деятельности компаний на предмет коррупционной составляющей

Ключевой фактор развития компании на любом этапе – возможность своевременной объективной оценки существующих рисков. На практике, подобная процедура требует комплексного подхода, охватывающего все внутрикорпоративные бизнес-процессы, начиная от аудита финансовой и...