AML-мониторинг: подходы к отслеживанию транзакций

AML-мониторинг: подходы к отслеживанию транзакций

Наличие инструментов и процедур мониторинга транзакций для борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML) позволяет компаниям контролировать текущие операции клиентов в режиме реального времени на предмет риска. Комбинируя эту информацию с анализом учетных...
KYC стратегии: усиливаем конкурентные преимущества

KYC стратегии: усиливаем конкурентные преимущества

Сложные нормативно-правовые реформы и возрастание числа инцидентов, связанных с отмыванием денег и коррупцией, предусматривают внедрение более строгих правил относительно политики KYC (Know Your Customer). От скрупулезной юридической проверки до проведения мониторинга...
Кибер-безопасность и COVID-19: тактика защиты

Кибер-безопасность и COVID-19: тактика защиты

Пандемия COVID-19 поставила перед руководителями служб информационной безопасности (CISO) две первоочередные задачи. Первая из них заключается в обеспечении беспрецедентных масштабов дистанционной работы из-за введения карантина и необходимости самоизоляции. Вторая...
AML-риски: процедуры идентификации и управления

AML-риски: процедуры идентификации и управления

В 2012 году Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) выступила с заявлением, согласно которому в борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML), подход на основе оценки рисков (risk-based approach, RBA) должен занимать центральное место в корпоративной...
Когда клиентов «сдают» властям в Нидерландах?

Когда клиентов «сдают» властям в Нидерландах?

Автор: Максим Ходак – нидерландский адвокат с многолетним международным юридическим опытом. Специализируется на ведении дел клиентов из стран Евразии по вопросам корпоративного и коммерческого права, права международной торговли, а также в области корпоративного...
Политика KYC: санкции и политический мониторинг

Политика KYC: санкции и политический мониторинг

Предотвращение расхищения средств коррумпированными политиками и их окружением из легальных финансовых структур выступает жизненно важной задачей эффективной политики KYC (Know Your Customer). Компаниям необходимо проводить детальную проверку видных политических...
Инвестирование в AML-технологии: создание корпоративных систем

Инвестирование в AML-технологии: создание корпоративных систем

Инвестирование в технологии, как правило, не гарантирует мгновенного возврата вложенных средств. Существуют затраты, связанные с интеграцией новых информационных элементов, перестройкой процедур и созданием оптимизированных сценариев, что требует времени и...
AML комплаенс: управление человеческим фактором

AML комплаенс: управление человеческим фактором

Затраты на соблюдение требований по борьбе с отмыванием денег (AML) продолжают возрастать. Результаты недавнего исследования показали, что стоимость соответствия регуляторным нормам для американских и канадских компаний составила 31,5 млрд. дол. в текущем году. Т.е....
Корпоративное мошенничество: превентивные меры

Корпоративное мошенничество: превентивные меры

Исследование экономической преступности и мошенничества PWC в 2018 году показало неутешительные результаты: 49% корпораций заявили, что стали жертвами мошенничества. За последние несколько лет число зарегистрированных экономических преступлений существенно возросло,...
Комплаенс AML программа: столпы защиты

Комплаенс AML программа: столпы защиты

В течение многих лет программы соответствия AML (Anty Money Laundering) традиционно строились на четырех всемирно известных принципах, а именно: разработка внутренних политик, процедуры и средства контроля, назначение сотрудника AML (BSA – Board of Supreme Audit),...
Сетевой надзор: мониторинг транзакций

Сетевой надзор: мониторинг транзакций

Как правило, компании полагаются на детерминированные правила для выявления подозрительных транзакций в рамках своих программ по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (ATF). Когда транзакция попадает в «черный» список, инициируется процедура для...
Борьба с коррупцией: оценка рисков

Борьба с коррупцией: оценка рисков

Тенденция к широкому международному сотрудничеству между регулирующими инстанциями, а также расширенное понимание категории взяточничества, создают предпосылки для пересмотра методов борьбы с коррупционным риском. Комбинация корпоративных штрафов и повышение уровня...